Faktor–Faktor Volatilitas Makroekonomi dan Kondisi Internal Perbankan terhadap Pembiayaan Bank Umum Syariah Periode 2019 – 2023
Macroeconomic Volatility Factors and Internal Banking Conditions on Islamic Commercial Bank Financing for the Period 2019 – 2023
Abstract
Penelitian ini membahas dampak volatilitas makroekonomi dan kondisi internal perbankan terhadap pembiayaan bank umum syariah. Metode pengambilan sampel pada penelitian ini menggunakan teknik purposive sampling. Teknik purposive sampling adalah pengambilan sampel dengan menggunakan beberapa pertimbangan tertentu sesuai dengan kriteria yang diinginkan untuk dapat menentukan jumlah sampel yang akan diteliti. Dalam penelitian ini Terdapat 12 sampel bank dari Bank Umum Syariah (BUS) yang terdiri dari: yaitu Bank Aceh Syariah, BPD Riau Kepri Syariah, BPD Nusa Tenggara Barat Syariah, Bank Muamalat Indonesia, Bank Victoria Syariah, Bank Jabar Banten Syariah, Bank Syariah Indonesia, Bank Mega Syariah, Bank Panin Dubai Syariah, Bank Syariah Bukopin, BCA Syariah, Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah. Penelitian ini menggunakan uji regresi generalized method of moment untuk meneliti hubungan antara variabel dependen dan bebas. Hasil dari penilitian ini menunjukkan bahwa variabel Inflasi tidak berpengaruh terhadap Pembiayaan Bank Umum Syariah, variabel GDP berpengaruh terhadap Pembiayaan Bank Umum Syariah, variabel Kurs tidak berpengaruh terhadap Pembiayaan Bank Umum Syariah periode, variabel ROA berpengaruh terhadap Pembiayaan Bank Umum Syariah, variabel FDR tidak berpengaruh terhadap Pembiayaan Bank Umum Syariah, variabel Ekuitas tidak berpengaruh terhadap Pembiayaan Bank Umum Syariah, variabel Corporate Governance tidak berpengaruh terhadap Pembiayaan Bank Umum Syariah.
References
Adi, A. A., Lutfi, M., & Sapa, N. B. (2022). Riba dan Bunga Perspektif Ekonomi Syariah. Moneta: Jurnal Manajemen & Keuangan Syariah, 1(2), 23-30.
Alqahtani, F., & Mayes, D. G. (2018). Financial Stability of Islamic Banking and the Global Financial Crisis: Evidence from the Gulf Cooperation Council. Economic Systems, 4(2), 346-360.
Aviya, J. A. (2021). Pengaruh Dana Pihak Ketiga dan Ekuitas terhadap Pembiayaan dengan Prinsip Bagi Hasil pada Bank Umum Syariah di Indonesia Periode 2015-2019.
Caglayan, M., & Xu, B. (2016). Inflation volatility effects on the allocation of bank loans. Journal of Financial Stability, 24, 27-39.
Colin, S. R., & Kacaribu, F. (2021). Pengaruh Volatilitas Makroekonomi terhadap Alokasi Kredit Bank. Jurnal Ekonomi dan Pembangunan Indonesia, 21(2).
Fachrozi, & Khotmi, H. (2022). NPF Pemoderasi Pengaruh ROA, DPK dan NOM terhadap Pembiayaan Musyarakah. Al-Infaq: Jurnal Ekonomi Islam, 13(1), 88-104.
Fadlilah, L. (2022). Pengaruh Liabilitas, Ekuitas, dan Dana Syirkah Temporer terhadap Profitabilitas dengan Risiko Pembiayaan sebagai Variabel Intervening pada Bank Umum Syariah di Indonesia.
Fajar, R., Anggraini, E., Habibi, A., & Noviarita, H. (2022). Zakat and Macro Economic Effects on Indonesian Inflation. Al-Kharaj: Jurnal Ekonomi, Keuangan & Bisnis Syariah, 4(6), 1571-1585. doi:https://doi.org/10.47467/alkharaj.v4i6.1025
Fatoni, A., & Sidiq, S. (2019). Analisis Perbandingan Stabilitas Sistem Perbankan Syariah dan Konvensional di Indonesia. Ekspansi: Jurnal Ekonomi, Keuangan, Perbankan dan Akuntansi, 11(2), 179-198.
Habibi, A., Normasyhuri, K., & Anggraeni, E. (2021). Comparison of Financial Performance of Conventional BNI (BNIK) and BNI Syariah (BNIS): Review Before and During COVID-19. Jurnal Ekonomi Balance, 17(2), 214-228.
Habibi, M. R. (2022). Peran Perbankan Syari'ah dalam Perkembangan Perekonomian di Indonesia. Jurnal Hukum Bisnis Islam, 12(1).
Hanafi, M. M., & Halim, A. (2018). Analisis Laporan Keuangan. Yogyakarta: UPP STIM YKPN.
Ilyas, R. (2019). Analisis Risiko Pembiayaan Bank Syariah. Bisnis: Jurnal Bisnis dan Manajemen Islam, 7(2).
Imani, S. (2018). Analisis Dampak Pembiayaan Bank Umum Syariah pada Perkembangan Usaha Mikro, Kecil, dan Menengah di Indonesia (Menggunakan Analisis Vector Auto Regression). El Dinar, 6(1).
Islamy, A. R., Abdurrahman, N. H., & Prasetyo, Y. (2023). Pembiayaan Sindikasi Bank Syariah Perspektif Hukum Ekonomi Syariah. Jurnal Riset Sosial Humaniora dan Pendidikan, 2(1), 54-60.
Istan, M., & Fahlevi, M. (2020). The Effect of External and Internal Factors on Financial Performance of Islamic Banking. Jurnal Ekonomi & Studi Pembangunan, 21(1).
Lathifannisa, K., & Sisdianto, E. (2024). Analisis Tingkat Kesehatan Bank Muamalat dengan Menggunakan Metode RGEC. Jurnal Media Akademik, 2(4), 2-8.
Liu, X. (2021). On Fiscal and Monetary Policy-Induced Macroeconomic Volatility Dynamics. Journal of Economic Dynamics and Control, 104-123.
Lumbanraja, T. (2018). Pengaruh Good Corporate Governance terhadap Kinerja Bank Syariah Mandiri di Indonesia Periode 2013-2016. Jesya: Jurnal Ekonomi Syariah, 1(2), 80-89.
Marini, Y., & Marina, N. (2017). Pengaruh Good Corporate Governance terhadap Nilai Perusahaan (Studi Empiris pada Perusahaan Manufaktur yang Terdaftar di Bursa Efek Indonesia). Jurnal Humaniora, 1(1), 1-14.
Maritsa, F. H., & Widarjono, A. (2021). Indonesian Islamic Banks and Financial Stability: An Empirical Analysis. EkBis: Jurnal Ekonomi dan Bisnis, 5(1), 1-7.
Nandaningsih, N., & Anugrah, Y. D. (2021). Konsep Pembiayaan Mudharabah dalam Perbankan. Muhasabatuna: Jurnal Akuntansi Syariah, 3(1).
Parisi, S. A. (2017). Determinan Kinerja Keuangan Bank Umum Syariah di Indonesia. Ikonomika, 2(1).
Puspadini, M. (2024, Juni 25). Pembiayaan Bank Syariah Tumbuh 14,7%, Lebih dari Bank Konvensional. Retrieved from CNBC Indonesia: https://www.cnbcindonesia.com/market/20240625113251-17-549096/pembiayaan-bank-syariah-tumbuh-147-lebih-dari-bank-konvensional#:~:text=Pembiayaan%20Bank%20Syariah%20Tumbuh%2014%2C7%25%2C%20Lebih%20dari%20Bank%20Konvensional,-Mentari%20Puspadini%2C%20CNBC&t
Putri, R. R. (2020). Pengaruh Kurs dan Produk Domestik Bruto terhadap Pembiayaan Perbankan Syariah di Indonesia. ADL Islamic Economic: Jurnal Kajian Ekonomi Islam, 1(1), 65-80.
Rachman, A., Mandiri, D. P., Astuti, W., & Arkoyah, S. (2022). Tantangan Perkembangan Perbankan Syariah di Indonesia. Jurnal Tabarru’: Islamic Banking and Finance, 5(2), 352-366.
Rifai, S. A. (2017). Analisis Pengaruh Kurs Rupiah, Laju Inflasi, Jumlah Uang Beredar dan Pertumbuhan Ekspor terhadap Total Pembiayaan Perbankan Syariah dengan Dana Pihak Ketiga sebagai Variabel Moderating. Institut Agama Islam Negeri (IAIN).
Saragih, F., Harahap, R. D., & Marpaung, M. (2023). Pengaruh Ekuitas Merek terhadap Keputusan Pembelian Sepatu Compass. Ekonomikawan: Jurnal Ilmu Ekonomi dan Studi Pembangunan, 23(2), 185-193.
Soekapdjo, S., Tribudhi, D. A., & Nugroho, L. (2019). Pengaruh Fundamental Ekonomi dan Kinerja Keuangan terhadap Kredit Bermasalah pada Bank Syariah di Indonesia. Ekonika: Jurnal Ekonomi Universitas Kadiri, 4(2).
Soekapdjo, S., Tribudhi, D. A., & Nugroho, L. (2019). Pengaruh Fundamental Ekonomi dan Kinerja Keuangan Terhadap Kredit Bermasalah Pada Bank Syariah Di Indonesia. Jurnal Ekonika: Jurnal Ekonomi Universitas Kadiri, 4(2). doi:https://doi.org/10.30737/ekonika.v4i2.327
Subakti, H., Rokan, M. K., & Harahap, M. I. (2023). Pengaruh Faktor Internal Dan Faktor Eksternal Terhadap Stabilitas Bank Syariah di Indonesia. Jurnal Kajian Ekonomi & Bisnis Islam, 5(2), 446-462.
